L’affacturage pour les petites entreprises

Tout d’abord l`affacturage, est un service financier qui permet aux entreprises de convertir leurs comptes débiteurs. L’affacturage est également connu sous le nom de factoring. De ce fait, les créances créances se transforment en trésorerie quasi-immédiate.
Ce guide apporte aux entreprises une compréhension globale de l’affacturage et de la façon dont il bénéficie à leurs opérations.

Qu’est-ce que l’Affacturage ?

Définition de Affacturage

Ensuite l’Affacturage est un service financier par lequel une entreprise vend ses comptes débiteurs appelés créances à une société tierce appelée Factor, à un taux réduit.

Le factor se charge alors de recouvrer les factures en attente de règlement , voir les impayés des clients de l’entreprise.

Comment fonctionne l’affacturage

D’une part l’entreprise envoie ses factures au factor, qui en vérifie la validité ainsi que la solvabilité des clients. Cette analyse complete, determine donc leur capacité de paiement.

D’autre part, le factor avance un pourcentage de la valeur de la facture à l’entreprise. La part retrocédée par le factor variant généralement de 70 % à 90 % de la valeur de la facture, TVA comprise.

Toutefois, le factor paye le montant de la facture minorée de ses frais ou commissions.
En fin de compte le factor assure éventuellement le recouvrement des factures impayées après la date d’échéance.

Avantages de l’affacturage

Améliorer la trésorerie

En outre, l’affacturage fournit aux entreprises des liquidités immédiates. Cet apport de liquidités permet aux petites et moyennes entreprises de respecter leurs obligations financières. En outre, elles peuvent aussi investir dans des opportunités de croissance.
En convertissant les comptes débiteurs en liquidités, les entreprises peuvent éviter les écarts et disparités de trésorerie. L’entreprise maintient ainsi une situation financière saine.

Par conséquent, l’externalisation de la gestion du crédit facilite également la gestion de l’entreprise. Cela permet d’économiser du temps et de l ‘argent. Ensuite les entreprises peuvent transférer la responsabilité de la gestion du crédit et du recouvrement des créances au factor.
L’affacturage permet aux entreprises de se concentrer sur leurs activités principales. Il allège le fardeau administratif des encaissements et recouvrements des paiements.

En somme, l’entreprise minimise le risque de créances douteuses. Le factor adosse généralement son contrat de financement du poste clients à un contrat d’assurance-crédit. Cette assurance protège l’entreprise contre le risque d’insolvabilité ou de non règlement de la part de ses clients. Par conséquent les vérifications approfondies sur l’assurabilité des débiteurs

En gros, en cas de non-paiement, le factor assume, par le biais de l’assurance-crédit la perte. Ce contrat offre aux entreprises une protection contre l’insolvabilité des clients.

Accès au fonds de roulement

L’affacturage fournit aux entreprises une source de fonds de roulement facilement disponible. Elles ont moins besoin de prêts bancaires traditionnels ou de lignes de crédit traditionnels.

Cela est particulièrement avantageux pour les petites et moyennes entreprises (PME) ou les très petites entreprises ( TPE). Ces entreprises qui ont souvent des difficultés pour lever des fonds auprès des banques.

Choisir un fournisseur d’affacturage

Les éléments à prendre en compte

1°/ Réputation et expérience du factor dans son activité.

2°/ Commissions factorielles et taux d’actualisation facturés par le factor. L’intervention d’Affacteasy.com optimise ce point

3°/ Flexibilité et personnalisation du programme d’affacturage.

4°/ Service client et assistance assurés par le factor.

5°/ Évaluation de plusieurs fournisseurs, Le rôle D’AffactEasy.com est de mettre en concurrence différents établissements d’affacturage.

Il est important d’examiner attentivement les termes et conditions, y compris les frais cachés éventuels ou les restrictions contractuelles.

Conclusion

L’affacturage est un outil financier précieux pour les entreprises qui cherchent à améliorer leurs flux de trésorerie. Elles externalisent la gestion du poste clients et réduisent le risque de créances irrecouvrables. Avec ce guide de l’affacturage, les entreprises comprennent le concept et les avantages de l’affacturage,

En conclusion,les entreprises peuvent prendre des décisions éclairées et choisir le bon factor pour répondre à leurs besoins financiers.